Politika KYC a AML

V praxi KYC u Vlna Kapitisk znamená, že shromažďujeme a potvrzujeme malou sadu základních faktů o vás: vaše úplné právní jméno, vaše datum narození, zemi vašeho pobytu, vaše kontaktní údaje a způsob platby, který máte v úmyslu použít. Porovnáváme údaje, které jste zadali do registračního formuláře, s údaji uvedenými na dokumentech, které nahrajete.

Co neděláme

Nebudeme se ptát na vaše heslo pro internetové bankovnictví, vaši úplný PIN karty nebo vzdálený přístup k vašemu zařízení. Žádný člen našeho týmu vám nikdy tyto údaje nebude vyžadovat. Jakákoli zpráva, která to žádá, není od nás a měla by být nahlášena prostřednictvím formuláře zneužití.

Kontroly AML jsou širší než jednorázová kontrola identity. Zahrnují klasifikaci rizik nových účtů, kontrolu sankcí a kontrolu politicky exponovaných osob, omezení neobvyklých finančních toků, vedení záznamů, vnitřní eskalaci podezřelé činnosti a v případě, že to požaduje příslušné právo, hlášení příslušnému orgánu.

Pokud jsou pravidla AML v rozporu s pokyny klienta, pravidla AML mají přednost. To může znamenat zpoždění transakce, požadavek na dodatečné dokumenty nebo omezený účet, dokud se věc nevyřeší.

1. 01

   Právní povinnost

   Služby, které drží nebo přenášejí prostředky klientů, jsou obecně povinny identifikovat své klienty před poskytnutím služby. Toto není nepovinné a vztahuje se na každý účet bez výjimky.

2. 02

   Ochrana vašich peněz

   Ověření váže účet na jednoho identifikovatelného majitele. Ztížuje převzetí účtu a znamená, že výběry lze poslat pouze na způsob platby, který prokázáno patří vám.

3. 03

   Udržování čistoty platformy

   Screeningzajišťuje, aby sankcionované strany a anonymní shell společnosti nepůsobily na platformě, což chrání všechny ostatní klienty, kteří ji používají.

4. 04

   Rychlejší výplaty později

   Účet ověřený předem se nemusí zastavit pro kontroly v okamžiku výběru, kdy jsou zpoždění nejméně vítaná.

1. Identifikační dokument

Vládou vydaný dokument, který obsahuje vaši fotografii, celé jméno, datum narození, číslo dokumentu a datum vypršení platnosti. Běžně přijímané typy jsou pas, průkaz státní totožnosti nebo řidičský průkaz, pokud je vydán jako fotografický identifikační dokument. Dokument musí být platný a nesmí mu vypršet platnost.

2. Důkaz pobytu

Nedávný dokument, obvykle vydaný v posledních několika měsících, obsahující vaše jméno a vaši adresu bydliště, jak se objevuje na vašem účtu. Typickými příklady jsou výpis ze sítě, výpis z banky nebo karty, místní daňové či obecní oznámení, nebo oficiální dopis od státní autority. Poštovní schránky a adresy patřící někomu jinému nejsou přijímány.

3. Důkaz způsobu platby

Důkaz, že platební nástroj patří vám. V případě karty je to normálně snímek karty zobrazující vaše jméno, prvních šest a posledních čtyři číslice a datum vypršení platnosti, přičemž zbývající číslice a bezpečnostní kód jsou zakryty. V případě převodu z bankovního účtu je to výpis nebo potvrzení na vaše jméno s identifikátorem účtu. V případě elektronické peněženky snímek obrazovky profilu účtu zobrazující vaše jméno a identifikátor účtu.

Formáty a velikost souboru

Limity nahrávání, přijaté typy souborů a jakékoli další požadavky na dokumenty jsou uvedeny v ověřovací oblasti vašeho účtu. Dokumenty v jazyce jiném než je jazyk účtu mohou vyžadovat překlad; tým compliance vám sdělí, pokud to platí.

1. 01

   Registrace

   Vytvořte účet se svým skutečným právním jménem, datem narození, zemí bydliště, e-mailem a telefonním číslem. Údaje, které se neshodují s vašimi dokumenty, jsou nejčastější příčinou zpoždění.

2. 02

   Potvrdit kontaktní údaje

   Potvrďte vaši e-mailovou adresu a, je-li požadováno, vaše telefonní číslo. To prokazuje, že kontaktní kanály patří vám.

3. 03

   Nahrát identifikační dokument

   Nahrajte stránky, které obsahují vaši fotografii a osobní údaje. Některé kontroly zahrnují krátký krok ověřování živosti nebo selfie pro potvrzení, že dokument patří osobě, která jej drží.

4. 04

   Nahrát důkaz pobytu

   Nahrajte nedávný kvalifikující dokument na vaše jméno na adresu v souboru.

5. 05

   Potvrďte způsob platby

   Poskytněte důkaz o nástroji, který použijete k financování a příjmu výběrů.

6. 06

   Screening a přezkum

   Náš compliance tým prověří soubor, provede požadované screening sankcí a rizik a buď účet schválí, nebo požádá o opravu.

7. 07

   Potvrzení

   Obdržíte oznámení, jakmile se změní stav účtu. Aktuální stav je vždy viditelný v části ověření vašeho účtu.

Doba přezkumu závisí na objemu, kvalitě nahraných souborů a na tom, zda se spustí jakýkoli dodatečný screening. Okno zpracování, které se vztahuje na váš účet, spolu s aktuálním stavem každého dokumentu, je zobrazeno ve vaší oblasti účtu — na tuto publikovanou hodnotu se spoléhejte, ne na nějakou hodnotu uvedenou jinde.

• Jasné, úplné, neupravované nahrávky jsou přezkoumány nejrychleji.
• Požadavky odeslané mimo pracovní dobu jsou zařazeny do fronty pro další pracovní den.
• Rozšířený přezkum, je-li vyžadován, zvyšuje čas a je vám sdělen.

Pokud vám není rozhodnutí jasné, kontaktujte podporu a požádejte o zdůvodnění. Pokud nám to zákon dovoluje, vysvětlíme vám důvod.

Co se monitoruje

Vzory financování a výběrů, změny platebního prostředku, změny země nebo kontaktních údajů, aktivita, která neodpovídá profilu, který jste uvedli při registraci, a jakákoli aktivita označená našimi screening nástroji.

Jaké mohou být důsledky

• Žádost o aktualizované doklady nebo vysvětlení zdroje finančních prostředků.
• Dočasné pozastavení konkrétní transakce během jejího přezkoumání.
• Úprava limitů zveřejněných na vašem účtu.
• Omezení nebo uzavření účtu v případě, že to vyžaduje zákon.

Záznamy

Identifikační údaje a záznamy o transakcích jsou uchovávány po dobu vyžadovanou příslušným právem po ukončení vztahu a jsou vedeny v souladu s našimi Zásadami ochrany osobních údajů. Za určitých okolností zákon znemožňuje informovat klienta o tom, že byla zpráva podána.

• Poskytujte přesné, aktuální a úplné informace a udržujte je v aktuálním stavu.
• Používejte pouze své vlastní prostředky a své vlastní platební nástroje — nikdy prostředky někoho jiného.
• Vedete pouze jeden účet a své přihlašovací údaje držte v soukromí.
• Reagujte na žádosti o dokumenty v lhůtě uvedené v žádosti.
• Bezodkladně nás informujte, pokud si změníte zemi pobytu, právní název nebo platební metodu.
• Okamžitě hlaste jakýkoli podezřelý neoprávněný přístup k vašemu účtu.

Podání zfalšovaných nebo pozměněných dokumentů je vážná záležitost. Vede k uzavření účtu a v případě, že to vyžaduje příslušné právní předpisy, k oznámení příslušnému orgánu.

Licence a regulační informace